(Информация для клиентов в соответствии со ст. 8 п. 1 Закона Швейцарии о финансовых услугах «FinSA»)

  1. Цель информационного листка для клиентов

С помощью этого информационного листка мы хотели бы проинформировать вас о компании ARROWA AG, наших финансовых услугах и связанных с ними рисках, а также о том, как мы справляемся с конфликтами интересов. Этот информационный листок для клиентов выполняет наши обязательства в соответствии с новым Законом о финансовых услугах и предназначен для предоставления вам обзора наших финансовых услуг. Информацию о расходах и сборах за предлагаемые финансовые услуги можно найти в приложении к соглашению об управлении портфелем. Для получения информации о рисках, обычно связанных с финансовыми инструментами, см. прилагаемую брошюру «Риски при торговле финансовыми инструментами», опубликованную Ассоциацией швейцарских банкиров

(SBA_Risks_Involved_in_Trading_Financial_Instruments_2023_EN.pdf (swissbanking.ch)).

Кроме того, мы хотели бы проинформировать вас о неактивных активах. Иногда контакты с клиентами прерываются, и активы впоследствии становятся неактивными. Такие активы могут быть навсегда забыты клиентами и их наследниками.

Чтобы избежать потери контакта или неактивности, рекомендуется следующее:

  • Изменение адреса и имени: пожалуйста, немедленно сообщите нам, если вы меняете место жительства, адрес или имя.
  • Особые инструкции: пожалуйста, сообщите нам о любых более длительных отсутствиях и о любой переадресации корреспонденции на адрес третьей стороны или удержании корреспонденции, а также о том, как с вами связаться в экстренных случаях в это время.
  • Предоставление доверенностей: может быть целесообразно назначить уполномоченное лицо, с которым ARROWA может связаться в случае разрыва контакта.
  • Ориентация доверенных лиц и завещательное распоряжение: еще один способ избежать отсутствия контакта и информации — сообщить доверенному лицу об отношениях с ARROWA.

Однако управляющий активами может предоставлять информацию такому доверенному лицу только в том случае, если он был уполномочен сделать это в письменной форме.

Кроме того, соответствующие активы могут быть упомянуты, например, в завещательном распоряжении. Дополнительную информацию можно также найти в брошюре «Спящие активы», опубликованной Швейцарской банковской ассоциацией (SBA_Customer-information_EN.pdf (swissbanking.ch)).

  1. Каков нормативный статус ARROWA AG?

ARROWA AG («ARROWA» или «Компания») — это публичная компания с ограниченной ответственностью, созданная в соответствии со швейцарским законодательством, зарегистрированный офис которой находится в Эрленбахе, а юридический адрес — Банхофштрассе 40. ARROWA — это управляющий портфелем, который предоставляет своим клиентам услуги по управлению активами. Виктория Бутельга является единственным акционером ARROWA. Виктория Бутельга является единственным директором и исключительным членом административного совета ARROWA.

ARROWA — это лицензированный управляющий портфелем в соответствии с действующим законодательством и нормативными актами Швейцарии. ARROWA была лицензирована и находится под пруденциальным надзором Швейцарского органа по надзору за финансовым рынком (FINMA) и под постоянным надзором Организации по финансовому надзору (OSFIN), уполномоченной FINMA.

Поскольку у ARROWA есть один управляющий директор, управляющий активами должен принять необходимые меры предосторожности для обеспечения продолжения деловых операций в случае возникновения препятствий или смерти управляющего директора. Для этой цели ARROWA заключила так называемый «договор о непрерывности бизнеса» с портфельным менеджером. Назначенный портфельный менеджер CAYROS capital AG в Базеле (Thiersteinerallee 29, CH-4053 Basel, Switzerland). Если ARROWA постоянно не может вести свою деятельность, этот портфельный менеджер будет заниматься продолжением клиентских отношений, если клиент не запросит иного.

  1. Каков объем услуг ARROWA?

ARROWA предоставляет следующие услуги своим клиентам:

Управление портфелем: ARROWA управляет — если иное не оговорено — клиентскими активами, которые депонированы в банке, на основании доверенности. ARROWA заключает письменное соглашение об управлении активами со своими клиентами, которое регулирует обязанности и компетенцию, а также права клиента. Услуги ARROWA предоставляются в обмен на плату, которая определяется в письменной форме до предоставления услуг.

Рыночное предложение, рассматриваемое при выборе финансовых инструментов, включает исключительно сторонние финансовые инструменты.

  1. Где ARROWA аккредитована для предоставления финансовых услуг?

ARROWA аккредитована для предоставления управления портфелем только в Швейцарии. Конфиденциальность договора между клиентом и ARROWA регулируется исключительно швейцарским законодательством. ARROWA предполагает, что клиенты знают об этом при вступлении в деловые отношения.

  1. Каковы деловые связи ARROWA?

ARROWA предоставляет услуги по управлению портфелем независимо от банков и поставщиков финансовых продуктов.

Исключительных обязательств нет. ARROWA рекомендует банки и брокеров ценных бумаг, которые по своему собственному суждению предлагают клиентам наилучшее возможное исполнение заказов клиента с учетом цены и качества по запросу на депозит активов.

  1. Каковы общие риски?

Управление портфелем несет риск финансовых потерь, вплоть до потери всех финансовых активов, доверенных компании.

  1. Каковы особые риски?

ARROWA информирует клиента без запроса о рисках, связанных с оказываемыми услугами, которые выходят за рамки обычных рисков, связанных с покупкой, продажей и хранением ценных бумаг («особые риски»).

Эта конкретная информация предоставляется до оказания услуг и охватывает следующие аспекты:

  • Информация о предлагаемых услугах;
  • Информация о сопутствующих рисках и расходах;
  • Информация о рыночном предложении, принимаемом во внимание при предложении финансовых инструментов;и
  • Информация о возможных дополнительных расходах.

Если клиент не желает получать информацию об особых рисках операций ARROWA, он/она должен/должна сделать специальный запрос.

Информация о рисках предоставляется путем распространения листовок и брошюр. Если клиенту требуется индивидуальная информация, связанная с услугами, которые ARROWA предоставляет ему/ей, то он/она может запросить ее в любое время. То же самое касается случаев, когда клиент мог не понять риски, описанные в распространенных листовках или брошюрах.

  1. Что означает пригодность и уместность?

Важно, чтобы ARROWA предоставляла услуги, соответствующие всей финансовой ситуации клиента. Это требует полного и откровенного уведомления о финансовой ситуации. Если клиент не желает раскрывать свою ситуацию в полном объеме, ARROWA не сможет гарантировать, что рекомендуемые и реализованные стратегии и отдельные инвестиции соответствуют всей ситуации клиента. Могут возникнуть различные риски или концентрация рисков, в частности, в отношении односторонних инвестиций, непропорционального состава в целом и т. д. Эти риски не могут быть ни определены, ни управляемы для ARROWA из-за отсутствия соответствующей информации.

  1. Что означает сегментация клиентов?

Для целей клиентских отношений клиент будет сегментирован в соответствии с установленными правилами, изложенными в Законе о финансовых услугах Швейцарии.

Этот сегмент влияет на права клиентов и обязанности ARROWA в соответствии со швейцарским законодательством. В определенных случаях клиент имеет возможность изменить сегмент. В случае, если клиент захочет изменить свой сегмент, ARROWA объяснит связанные с этим риски и влияние на будущие отношения с клиентом.

10. Как вознаграждается ARROWA?

Вознаграждение за услуги ARROWA состоит исключительно из платы за управление, уплачиваемой клиентами.

ARROWA стремится предоставлять брокерские услуги от банков, инвестиционных компаний и эмитентов для своих клиентов на максимально выгодных условиях. Компенсация, полученная ARROWA от третьих лиц, будет передана клиенту — если это не противоречит нормативным требованиям. Если компенсации от третьих лиц не могут быть переданы клиенту, об этом будет сообщено клиенту.

     11.Есть ли конфликты интересов?

В управлении портфелем конфликты интересов не всегда полностью неизбежны.

Интересы клиента и интересы ARROWA, его сотрудников и акционеров могут конфликтовать. Поэтому ARROWA раскрывает следующее в связи с возможными конфликтами интересов:

  • Комиссии от банков, управляющих фондами и эмитентов могут вызывать финансовые стимулы для работы с акциями или выбора продуктов, которые приносят более высокие комиссии, даже если этот выбор может не соответствовать наилучшим интересам клиента.
  • ARROWA может сама подписаться на новый выпуск ценных бумаг. Переподписка может привести к сокращению клиентских ассигнований. То же самое применимо, если сотрудники ARROWA подписываются на выпуски.
  • ARROWA представляет своим клиентам отчет о своих операциях, основанный исключительно на банковских документах.В документах и ​​выписках из депозитного банка комиссия ARROWA указывается как вознаграждение, а не как расходы на управление портфелем. Таким образом, производительность, выраженная в процентных пунктах, объявляется немного лучше фактической производительности по затратам.
  • Если ARROWA приобретет акции официально котируемых компаний, которые подлежат регистрации в рамках ее операций по управлению портфелем коллективно управляемых клиентов, ARROWA будет подавать обязательные отчеты.

12. Передает ли ARROWA на аутсорсинг какие-либо задачи?

Arrowa передала на аутсорсинг следующие важные операционные задачи третьим лицам: бухгалтерский учет, риски и услуги по обеспечению соответствия, а также ИТ-услуги. Поставщики этих услуг связаны письменными договорами с ARROWA. Они гарантируют высокое качество предоставляемых услуг и конфиденциальность. ARROWA остается ответственной за переданные на аутсорсинг задачи.

    13. Существуют ли какие-либо процедуры посредничества?

ARROWA является финансовым посредником в соответствии со статьей 4, пунктом 3, пунктом a FinSA.

Ввиду письменного соглашения об управлении активами с ARROWA договорные партнеры считаются законом квалифицированными инвесторами в соответствии со статьей 10, пунктом. 3ter Закона Швейцарии о коллективных инвестиционных схемах («CISA»). В соответствии с этим мандатом на управление активами также могут быть приобретены продукты, доступные только квалифицированным инвесторам. FINMA может частично или полностью освободить такие продукты от положений об обязанности выпускать проспект, обязанности выпускать полугодовой отчет, обязанности предоставлять инвесторам право расторгнуть в любое время, обязанности выпускать и выкупать паи наличными или распределять риски. В соответствии со ст. 10, п. 3ter CISA, клиенты с письменным соглашением об управлении активами могут заявить ARROWA в письменной форме, что они больше не хотят классифицироваться как квалифицированные инвесторы.

      14.Существуют ли какие-либо процедуры медиации?

Если у вас есть иные взгляды на толкование договора, вы можете в любое время подать нам письменную жалобу.

Клиент имеет право инициировать процедуру медиации в FINOS Ombudsman Switzerland, Talstrasse 20, 8001 Zurich, Switzerland (Телефон: 044 552 08 00; Электронная почта: info@finos.ch). Однако вам рекомендуется сначала дождаться нашего мнения. Офис омбудсмена не является судом и не имеет юрисдикции. Скорее, он способствует обсуждению между вовлеченными сторонами и предлагает согласованное решение. Поскольку стороны не связаны предложением арбитражной комиссии, вы можете принять его или предпринять другие меры, такие как судебные иски. Мы рады обслуживать вас как клиента ARROWA.